Mujer de origen indio encarcelada durante dos años por fraude de préstamos comerciales por covid en el Reino Unido

Una mujer de origen indio, que se declaró culpable de fraude por obtener ilegalmente cinco préstamos estatales para apoyar a empresas en el punto álgido de la pandemia de Covid, ha sido condenada a más de dos años de prisión por un tribunal del Reino Unido.

Rupali Waugh, de 50 años, solicitó un total de £216 250 en préstamos de recuperación para sus cuatro empresas entre mayo y septiembre de 2020, a medida que aumentaba el volumen de negocios de su negocio.

Usó algunos de los fondos para comprar acciones y participaciones y realizar pagos personales en clara violación de los términos. Fue condenado a dos años y tres meses en Gales el viernes (17 de julio de 2026). “Rupali Waugh apuntó sistemáticamente a un plan diseñado para ayudar a las empresas genuinas a sobrevivir a la pandemia”, afirmó David Snasdale, investigador jefe del Servicio de Insolvencia del Reino Unido.

“Mintió sobre su facturación, obtuvo préstamos duplicados para el mismo negocio y utilizó los fondos para liquidar préstamos personales y comprar acciones y participaciones. Cuando se enfrentó a la evidencia, Waugh inicialmente trató de culpar a alguien más antes de admitir que había actuado solo”, dijo. “Son delincuentes graves y el Servicio de Insolvencia está comprometido a llevar ante la justicia a los estafadores de Covid como Waugh, sin importar el tiempo que lleve”, añadió.

La empresaria, afincada en Gales, se declaró culpable de cinco cargos de fraude cuando compareció ante el Tribunal de la Corona de Cardiff en noviembre del año pasado y fue sentenciada en el Tribunal de la Corona de Merthyr Tydfil el viernes (17 de julio de 2026). Según el Servicio de Insolvencia, una agencia gubernamental que aborda las irregularidades financieras, la primera solicitud fraudulenta de Waugh se produjo en mayo de 2020, cuando solicitó un préstamo de recuperación de £16,250 para One2Four Accounting Limited, una empresa de servicios de contabilidad que creó en junio de 2018.

Anunció que la empresa tenía una facturación de 65.000 libras esterlinas y dijo que los fondos se utilizarían en su totalidad para fines comerciales. “De hecho, la empresa facturó sólo £39.000 en el año calendario anterior. A las pocas semanas de recibir los fondos, Waugh transfirió el dinero a su cuenta bancaria personal y gastó la mayor parte en pagar deudas y comprar acciones y participaciones”, dijo la agencia.

En junio de 2020, Waugh solicitó el préstamo máximo de £ 50 000 permitido bajo el plan para Tallensetu UK Ltd, alegando una facturación comercial de £ 218 000. Sin embargo, las cuentas inactivas presentadas por la empresa durante el año anterior muestran que no estaba en el negocio.

“A los pocos días de recibir los fondos, Waugh transfirió la totalidad de las 50.000 libras esterlinas a su cuenta personal y las gastó en dinero personal y en acciones y participaciones. También transfirió más de 25.000 libras esterlinas a una cuenta en la India”, afirmó el Servicio de Insolvencia.

Luego solicitó un segundo préstamo de recuperación de £50 000 para Tallensetu UK Ltd en julio de 2020, esta vez de un banco diferente y reclamó una facturación de £225 000 y declaró falsamente que era la única solicitud de préstamo de este tipo de la empresa.

“Después de recibir los fondos en agosto, Waugh volvió a transferir casi todo el monto a su cuenta personal y lo gastó en acciones y pagos personales. Waugh siguió con una cuarta solicitud fraudulenta en agosto de 2020, solicitando £50,000 para White Coconut Ltd, que cotizaba como Indian Food Street Street Services, un servicio de comida para plantillas”.

“Reclamó una facturación de £252.000, nuevamente frente a la estimación de £72.000 dada en su solicitud de cuenta bancaria. Waugh declaró falsamente que esta era la única solicitud de préstamo de recuperación de la compañía, a pesar de haber obtenido ya £18.000 del banco para el mismo negocio tres meses antes”, dijo.

La última solicitud fraudulenta de la empresaria, de septiembre de 2020, fue para un préstamo de 50.000 libras esterlinas para Indian Canteen Ltd, una empresa de comida callejera recién constituida en enero de ese año.

“Wagh reclamó una facturación de £206.000 a pesar de una estimación en su solicitud de cuenta bancaria de que la facturación de la empresa para el próximo año sería sólo de £82.000. Posteriormente transfirió fondos de préstamo de más de £25.000 a White Coconut Limited”, añadió la agencia.

Durante las entrevistas realizadas por el Servicio de Insolvencia, Waugh inicialmente intentó culpar a un tercero por una solicitud de préstamo, alegando que alguien que compartía su computadora había presentado la solicitud sin su conocimiento. Sin embargo, más tarde se retractó y admitió que “actuó solo”.

Waugh admitió haber usado los fondos para pagar deudas y deudas de tarjetas de crédito personales, y dijo que pensó que ayudaría a su negocio al liquidar su deuda personal, reveló la agencia.

El Servicio de Insolvencia dijo que ahora está tratando de recuperar los fondos obtenidos de manera fraudulenta en virtud de la Ley sobre el producto del delito del Reino Unido de 2002.

ha sido publicado – 18 de julio de 2026 05:44 pm IST